两家关联担保平台了解下 钱盆网联合第三方造假被揭露
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两家关联担保平台了解下 钱盆网联合第三方造假被揭露
来源: 2019-03-14 14:02:13

  智融集团旗下有两家P2P平台智新宝和融益汇,融益汇由北京宏都益融金融信息服务有限公司运营,于2014年12月28日正式上线,截止目前累计交易额16.9亿余。上线4年多这个发展速度也是挺“蜗牛”的,该平台目前主要有企业贷和消费信贷,最近企业贷几乎看不到发标。

  智新宝于2018年07月02日上线运营,截止目前累计交易额1.6亿余,上线廊坊银行存管,对于2016年8月24日以后上线的平台,互金狗对发展前途持悲观态度。

  实际上智融集团主要业务是消费信贷(现金贷),据媒体报道与智融集团相关的现金贷平台有用钱宝、分期族和贷款超市来一贷。

  现金贷在互联网金融的潮流下有利也有弊,互金狗认为不利因素还是监管滞后所致,现金贷往往是伴随着校园贷、高利贷、暴力催收等敏感字眼。

  智融集团旗下的现金贷平台分期族则被投诉称催收人员冒充公检法,P图伪造网联仲裁公告并群发至通讯录联系人。

  互联网金融电讯

  来一贷由北京智信未来信息技术有限公司运营,天眼查信息显示,自然人齐鹏为智信未来大股东兼法定代表人。除了智信未来,齐鹏还曾在北京智融网络科技有限公司担任监事,在天津量子时代信息技术有限公司任职,此两家公司法定代表人均为焦可,由此推测来一贷的实控人齐鹏正是智融集团CTO齐鹏。

  在融益汇发布的标的风控方式中披露,消费贷的借款项目由合作的融资性担保公司-湖南德宇融资性担保有限公司提供担保。

  实际湖南德宇融资性担保有限公司与智融时代、融益汇应在“实际上”存在一定关联关系。融益汇之前披露的消费贷的保证机构即为北京智融时代信息技术有限公司。

  18年上半年经过股权及人事变更,融益汇原实际控制人都英麒和清华创业团队将平台转让给用钱宝。转让后原管理层核心成员路明、茹嘉良等仍为平台重要管理人员。

  一方面现阶段融益汇绝大部分资产来源于智融时代,另一方融益汇“实际控制人”齐鹏为智融时代主要高管,此外担保机构德宇担保实际上应与智融时代存在关联关系,基本可判定融益汇为智融时代旗下平台,是其“用钱宝”主要资金渠道之一。据腾讯科技报道,智融集团透露用钱宝的交易中70%的资金来自传统借贷人,剩余30%来自于P2P借贷平台。

  湖南德宇第一大股东赵波持股90%,公开资料显示,赵波同时在智融时代任职,为智融集团运营VP。

  焦可控股98%的P2P平台智新宝同样由湖南德宇提供担保。

  钱盆网从2018年雷潮后期开始一直逾期,长时间难以回款,2019年3月13日有自媒体报道钱盆网自融且联合第三方造假。

  文章称调查钱盆网逾期借款人,弄清楚钱盆网平台的借款人资金流向。

  投资人根据借款人信息,经过一些特殊途径的帮助下,找到了借款人的联系方式,并委托当地相关人士直接与借款人取得了联系。

  以下图片为平台借款协议及借款人身份信息。

  身份信息:

  据借款人叙述,她是当地某村村民,自去年开始与广西百色鸿坤林农业有限责任公司(以下简称鸿坤林农),签署了贫困户扶贫贷款投资分红协议书。

  以下为协议书原件:

  根据协议,借款人不用投入任何本金,可以每年从钱盆网上借款8万元,并且直接得到4800元的现金分红。但是从钱盆网借上的8万元并没有给到借款人本人,而是直接进入了这家借款公司。

  据借款人叙述,她们村有10多人签署了这个协议,8万元钱借去做什么,她们并不知情,被问询为何标的逾期,迟迟不还款,她们有可能要被起诉还款时,显得十分紧张,只说自己并不知道实情,如果知道这个情况,是不会签署合同的。

  至此,比较清晰的是钱盆网的这份借款协议,借款人是真实存在的,但是借款用途是虚构的!背后情况十分蹊跷!

  借款公司只是皮包公司

  根据借款协议,借款公司在协议上,以丁方保证人身份出现,公司名称为广西百色市钱城普惠信息有限公司。据知情人告知,鸿坤林农为钱城普惠提供的借款公司,但两家公司存在关联关系,且类似于鸿坤林农的借款公司遍布于广西百色市各乡镇。

  工商信息显示,鸿坤林农业公司法人陆柳艳也是钱城普惠的监事。

  鸿坤林农业法人:

  钱城普惠监事:

  据工商信息显示,钱城普惠成立于2016年注册资本仅200万元,公司主要经营范围为商品信息咨询服务,会议会展服务类的服务公司,并没有实际业务。这样的一家公司,借了钱会去做什么呢?

  平台的资产端互金狗在文章中多次提到,关于平台资产端搞猫腻在之前的文章中也多次有过详细的解说,不过钱盆网的这波操作一旦坐实,那可是极为高端的手法,默默替钱盆网投资人担忧。

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